Die Kapitalbedarfsplanung schätzt, welche Mittel ein Unternehmen für Anlagevermögen, Wachstum und laufendes Geschäft benötigt. Sie berücksichtigt Investitionen, Abschreibungen, Working Capital, Finanzierung und erwartete Zahlungsströme.
Langfristiger Kapitalbedarf hängt von Geschäftsmodell, Kapazität, Investitionszeitpunkt und Zahlungszielen ab. Szenarien helfen, Risiken bei Umsatz, Kosten, Zinsen oder Lieferzeiten zu untersuchen.
Kapitalbedarfsplanung ist mit Liquiditätsplanung verbunden, aber nicht identisch: Die eine betrachtet längerfristige Finanzierung und Kapitalstruktur, die andere konkrete Zahlungsfähigkeit über einen Zeitraum.
Quellen und Prüfstand
Inhaltlich überarbeitet am 2026-10-13. Finanzierungsbedarf von kurzfristiger Liquiditätssteuerung getrennt.